12/08/2025 12:08

50 triệu đồng và chiếc mũ mang dòng chữ 'Cam kết lợi ích cao nhất'

"Chừ đi dự tòa vậy chứ biết khi mô lấy lại được. Coi như đi ngoài đường bị cướp mất", ông H. nói, rồi nổ máy xe, chiếc mũ "kỷ niệm" buồn trắng xóa dưới cái nắng chói chang...

Ngày 11-8, TAND TP Đà Nẵng mở phiên tòa xét xử Lê Trọng Linh (36 tuổi, quê Thanh Hóa) chủ tịch hội đồng quản trị và Trương Quốc Thái (39 tuổi, quê Bến Tre) giám đốc Công ty CP tài chính Vietnam Capital, cùng về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Với nhiều thủ đoạn tinh vi, chủ tịch và giám đốc Công ty CP tài chính Vietnam Capital đã khiến 288 người (trong đó có nhiều người già trên 70 tuổi) sập bẫy và dính chiêu lừa đảo lãi suất cao gần 140 tỉ đồng.

Công ty của... tập đoàn tài chính quốc tế

Có gần 300 người là bị hại ngồi chật kín cả phòng xét xử, nghe công bố cáo trạng: Lê Trọng Linh sau khi lập Công ty Vietnam Capital và bơm vốn "ảo" lên 30 tỉ đồng (các cổ đông không góp vốn) đã nảy sinh ý định kinh doanh nhận tiền gửi Bẫy nạn nhân với 'miếng mồi' lãi suất caoHam góp vốn lãi suất cao, coi chừng dính bẫyGửi tiết kiệm trực tuyến hưởng lãi suất cao hơn tại quầy

Trong đó phần lớn khách hàng lựa chọn gửi tiết kiệm truyền thống.

Gói này có kỳ hạn gửi là 6 tháng, 12 tháng, 24 tháng, nếu khách hàng muốn gửi theo kỳ hạn khác thì thời gian gửi không dưới 6 tháng; lãi suất dao động 5,4 - 18%/năm. Để thu hút khách hàng, Linh còn cho áp dụng các chương trình khuyến mãi như tặng vàng, tặng tiền.

Linh còn "tô hồng" rằng Công ty Vietnam Capital là một công ty con của tập đoàn tài chính quốc tế, nằm trong danh sách 100 công ty uy tín, được phép kinh doanh nhận tiền gửi, tiền gửi của khách hàng được mua bảo hiểm; chi trả đầy đủ gốc - lãi cho khách hàng, cam kết lãi suất luôn cao hơn ngân hàng...

Sau khi lấy được tiền của khách hàng, Linh và Thái đầu tư chứng khoán, cho vay, cầm đồ, gửi tiết kiệm ngân hàng.

Nhưng đều thua lỗ, mất vốn và từ cuối năm 2020 cả hai người này không còn thu được tiền từ việc kinh doanh, chỉ sử dụng tiền gửi tiết kiệm của người sau trả cho người trước. Thậm chí đến tháng 1-2023, dù đã mất khả năng chi trả nhưng Linh và Thái vẫn mở thêm hai chi nhánh, huy động thêm nhiều người gửi tiền tiết kiệm.

Tại tòa, Linh thừa nhận hành vi như cáo trạng đã truy tố và hiện gần như mất khả năng khắc phục. Còn Thái nói: "Hành vi của bị cáo sai hoàn toàn. Bị cáo làm theo quy trình mà chủ tịch Linh đưa ra". Thái khai rằng tiền khách hàng được sử dụng một phần chi lãi, gốc cho chính khách hàng, cân đối hoạt động chi nhánh, trả lương nhân viên... số còn lại đều gửi hết cho Linh.

Trong dòng người đến dự phiên tòa, nhiều người mái đầu đã bạc trắng. Khi vị chủ tọa hỏi các bị hại có ai trên 70 tuổi không thì hàng loạt cánh tay cùng giơ lên. "Các bị cáo phạm tội với người từ 70 tuổi trở lên sẽ chịu tình tiết tăng nặng trách nhiệm hình sự", thẩm phán nhấn mạnh.

Tại tòa, nhiều bị hại đã tỏ ra rất bức xúc với thủ đoạn lừa đảo tinh vi của hai lãnh đạo công ty trên. "Tôi rất đau đớn và gần như "chết ngất" trong bệnh viện mấy tháng", bà M. (70 tuổi, bị hại trong vụ án) sụt sùi nói.

Bà M. và con của mình đã tin tưởng gửi hơn 2 tỉ đồng vào Công ty Vietnam Capital sau khi được nhân viên tìm đến tận nhà tư vấn nhiệt tình và khẳng định "Vietnam Capital là ngân hàng" cùng hứa hẹn trả tiền đầy đủ. "Đến giờ tôi không còn tiền để chữa bệnh cho cháu nữa", bà M. nghẹn khóc.

Ngân hàng lãi ngàn tỉ, còn doanh nghiệp lại ngại đi vay vì lãi suất caoĐỌC NGAY

Một số bị hại khác nói rằng chính việc các nhân viên của công ty tư vấn rằng đây là "ngân hàng Vietnam Capital" nên họ mới tin, gửi tiền tiết kiệm. Ông H. (73 tuổi) đứng bần thần dưới sân khi phiên tòa tạm nghỉ.

Trên tay ông cầm chiếc mũ bảo hiểm Công ty tài chính Vietnam Capital tặng khách gửi tiền tiết kiệm, trên đó vẫn còn rõ dòng chữ: "Cam kết lợi ích cao nhất". "Chiếc mũ này là quà tặng khi tôi gửi 50 triệu đồng tiết kiệm ở đó", ông H. nói.

Ông H. kể hồi đó nghe bạn bè rủ, đến nơi thấy bảng hiệu công ty, nhân viên tư vấn nên ông đã gửi tiết kiệm số tiền dành dụm tuổi già, kỳ hạn 1 năm. "Lúc đó ngân hàng lãi suất chừng 7,3%/năm, còn công ty đưa ra mức lãi 8% nên tui gửi", ông H. nói.

Được 11 tháng và chuẩn bị đến hạn tất toán thì ông H. bàng hoàng nhận tin lãnh đạo công ty bị bắt và lộ ra thực chất đây là doanh nghiệp lừa đảo. "Chừ đi dự tòa vậy chứ biết khi mô lấy lại được. Coi như đi ngoài đường bị cướp mất", ông H. nói, rồi nổ máy xe, chiếc mũ "kỷ niệm" buồn trắng xóa dưới cái nắng chói chang.

Chiều tối 11-8, TAND TP Đà Nẵng tuyên phạt Lê Trọng Linh, Trương Quốc Thái cùng mức án chung thân về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Cảnh giác với chiêu bài trả lãi cao bất thường

Luật sư Phạm Thảo - Đoàn luật sư Đà Nẵng - cho biết theo thông tư 48/2018, việc gửi tiết kiệm hợp pháp phải được thực hiện tại các tổ chức tín dụng nhận tiền gửi tiết kiệm được thành lập và hoạt động hợp pháp bao gồm: ngân hàng thương mại; ngân hàng hợp tác xã; tổ chức tài chính vi mô; quỹ tín dụng nhân dân; chi nhánh ngân hàng nước ngoài. Các doanh nghiệp, cá nhân khác không được cấp phép hoạt động nhận gửi tiết kiệm, không được huy động tiền gửi của người dân.

Theo luật sư Thảo, trên thực tế nhiều doanh nghiệp được lập ra, với chiêu bài huy động tài chính, dùng tiền người gửi trả lãi cho chính người gửi tiền, dùng tiền người gửi sau trả cho người gửi trước để làm tin.

Theo công thức có tính hệ thống như vậy họ trả lãi cao bất thường so với lãi cho vay bình thường trên thị trường. Đánh vào tính cả tin, ham nhận được lãi suất cao, nhiều người đã sập bẫy lừa đảo.

Việc trả lãi cao, rồi sử dụng chiêu trò marketing, quảng cáo rầm rộ và cùng với đó là sử dụng các cụm từ tương tự như "hợp đồng hợp tác đầu tư", "hợp đồng ủy thác", "gói sản phẩm tài chính"... để lách luật và che giấu bản chất lừa đảo đã giăng ra mê hồn trận và nhiều người thiếu tìm hiểu, kiểm chứng nên đã dính bẫy.

Bên cạnh đó kẻ lừa đảo thường tạo ra vẻ ngoài chuyên nghiệp, hoành tráng (văn phòng sang trọng, biển hiệu bắt mắt, nhân viên ăn mặc lịch sự, sử dụng các thuật ngữ tài chính phức tạp...) nên rất nhiều người bị choáng ngợp và tin tưởng.