1. Trang chủ
2. Pháp luật

• Bình luận

Mua bán thông tin tài khoản thanh toán: Đề xuất phạt cao nhất 200 triệu đồng

Admin

17:30 19/05/2025

Ngân hàng Nhà nước đề xuất mức phạt cao nhất là 200 triệu đồng đối với hành vi mua, bán tài khoản thanh toán hoặc mua, bán thông tin từ 10 tài khoản thanh toán trở lên.

Mục lục

Công an tỉnh Đồng Tháp làm việc với nhóm người mua, bán trái phép tài khoản thanh toán - Ảnh: ĐẶNG TUYẾT

Trong dự thảo lần 3 nghị định về xử phạt vi phạm hành chính đối với lĩnh vực tiền tệ, ngân hàng đang được lấy ý kiến góp ý, Ngân hàng Nhà nước đề xuất xử phạt nặng, tăng gấp đôi so với hiện nay đối với hành vi vi phạm về tài khoản thanh toán.

Cụ thể mức phạt tiền từ 100 - 150 triệu đồng đối với hành vi mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán hoặc Truy vết tài khoản ngân hàng của kẻ lừa đảo có 6,4 tỉ đồngBộ Công an khen ngợi các đơn vị triệt phá đường dây mở, bán tài khoản ngân hàng trái phép

Ngoài bị phạt tiền, tổ chức sai phạm còn bị buộc nộp vào ngân sách nhà nước số lợi bất hợp pháp có được.

Không cho mở rộng mạng lưới và địa bàn hoạt động trong thời gian chưa khắc phục xong vi phạm đối với hành vi vi phạm.

Ngoài ra trong dự thảo này, Ngân hàng Nhà nước cũng đề xuất mức phạt lên đến 150 - 200 triệu đồng nếu nhân viên ngân hàng cho phép khách hàng dùng giấy tờ tùy thân hết hạn hoặc giả mạo khi mở và sử dụng tài khoản thanh toán.

Mức phạt từ 200 - 250 triệu đồng khi mở hoặc duy trì tài khoản thanh toán nặc danh, mạo danh, thực hiện, tạo điều kiện sử dụng, lợi dụng tài khoản thanh toán để đánh bạc, tổ chức đánh bạc, lừa đảo, giao dịch thanh toán khống... mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự.

Trường hợp lấy cắp, thông đồng để lấy cắp thông tin tài khoản thanh toán mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự cũng bị xử phạt tối đa là 250 triệu đồng.

Về tình hình mua, bán, thuê, mượn thông tin tài khoản ngân hàng, thời gian qua cơ quan công an đã triệt phá nhiều đường dây chuyên thu mua, thuê… tài khoản ngân hàng để lừa đảo, rửa tiền.

Thậm chí giữa năm 2023, Công an Đà Nẵng đã phá một đường dây thu thập, mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng với sự tiếp tay của chính nhân viên ngân hàng.

Các kẻ lừa đảo sẽ dùng mọi thủ đoạn để chiếm đoạt tiền của người dân. Sau đó tiền được chuyển vào các số tài khoản thu mua, thuê, mượn để tránh sự phát hiện của cơ quan chức năng.

Bị phạt tới 100 triệu đồng nếu cho thuê, cho mượn, mua bán tài khoản thanh toán

Ngân hàng Nhà nước cho biết thời gian qua tại một số tỉnh, thành phố có người dụ dỗ học sinh, sinh viên mở tài khoản thanh toán, sau đó chuyển lại cho những người này.